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美国司法部近日披露，银行业巨头道明银行（TD Bank）一名高管对协助犯罪集团洗钱的重罪指控认罪。47岁的威尔弗雷多·阿基诺（Wilfredo Aquino）利用其担任TD银行助理分行经理的职务便利，帮助犯罪分子清洗了大量非法资金。
根据司法部公告，2019至2021年期间，阿基诺通过处理约1,680张银行本票，协助由Da Ying Sze（又称"David"）领导的犯罪集团转移资金。由于每张支票金额均超过1万美元上限，本应触发名为"货币交易报告"的自动审查机制。
法庭文件显示，阿基诺明知TD银行此前已因可疑活动关闭过与Ying Sze相关的账户，却在交易报告中刻意隐瞒其作为资金操作者的身份，致使洗钱网络得以持续运作。作为回报，他收受David赠送的价值超1.1万美元礼品卡。
美国助理司法部长A. Tysen Duva指出："被告人滥用其在TD银行的职权，协助洗钱网络通过银行账户转移数亿美元资金。在此过程中，他故意规避申报义务，掩盖该洗钱网络头目的身份。"
本案主犯Ying Sze已于2023年被判处六年监禁。阿基诺将面临最高20年刑期，最终量刑将于11月宣判。
道明银行发言人回应称："我们始终与执法部门保持合作，此案正依照司法程序处理。"近年来该行已多次因反洗钱控制不力遭监管部门处罚。
分析人士指出，本案再次暴露金融机构在防范内部人员舞弊方面的漏洞。"银行需要建立更完善的内控体系，特别是对中层管理人员的监督机制。"金融犯罪专家李明表示。
据美国财政部数据，2022年全美金融机构提交的可疑活动报告(SARs)超过300万份，但实际起诉案件不足1%。此案的侦破被视为打击复杂金融犯罪的重要成果。
司法部强调将持续追查跨国洗钱网络，并呼吁金融机构完善合规培训。"任何协助犯罪资金流动的行为都将面临严厉制裁"，Duva特别警告道。